6.4 Перечень вопросов к зачету по дисциплине - Рабочая программа учебной дисциплины «банковское дело»


6.4 Перечень вопросов к зачету по дисциплине




  1. Экономическое содержание и особенности банковской деятельности: понятие, цели, принципы, составные элементы, стандарты качества.

  2. Соотношение понятий: продукт, услуга, операция, сделка.

  3. Оценка конкурентной среды и конкурентоспособности банка. Факторы, влияющие на банковскую деятельность в рыночных условиях (риски, конкуренция, интересы).

  4. Законодательное и нормативное регулирование банковской деятельности. Взаимодействие коммерческого банка с центральным банком.

  5. Организационные основы банковской деятельности.

  6. Содержание и структура ресурсов коммерческого банка.

  7. Основные тенденции развития ресурсной базы банка.

  8. Структура собственного капитала, источники и порядок его формирования.

  9. Оценка достаточности собственного капитала с учетом международных и российских стандартов.

  10. Виды привлеченных ресурсов коммерческого банка.

  11. Депозитные и недепозитные операции коммерческих банков.

  12. Сравнительная характеристика инструментов привлечения банками ресурсов.

  13. Виды ценных бумаг, эмитируемых банками для привлечения денежных средств. Оценка качества ресурсной базы банка.

  14. Экономическое содержание активных операций. Структура и состав активов коммерческого банка, их краткая характеристика. Тенденции изменения структуры и качества активов.

  15. Понятие и характеристика качества активов. Критерии оценки. Финансовые коэффициенты оценки качества активов. Рейтинговая оценка качества активов. Нормативное регулирование качества активов в российских банках.

  16. Работающие и неработающие активы, их соотношение. Рисковые активы.

  17. Классификация активов коммерческого банка с точки зрения их ликвидности и риска.

  18. Источники доходов коммерческого банка. Форма доходов банка: процентный, беспроцентный, прочие формы. Стабильные и нестабильные источники дохода.

  19. Расходы банков: процентные, беспроцентные, прочие. Операционные и другие расходы. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка.

  20. Модели формирования прибыли коммерческого банка. Балансовая прибыль. Чистая прибыль.

  21. Система коэффициентов, используемых для оценки уровня прибыли банка. Факторный анализ уровня прибыли.

  22. Понятие ликвидности и риска ликвидности коммерческого банка

    .



  23. Факторы,

    определяющие ликвидность банка и риск ликвидности: внешние, внутренние.

  24. Характеристика ликвидности как «запас» и как «поток». Методы оценки ликвидности коммерческого банка.

  25. Достоинства и недостатки современной системы показателей ликвидности банка. Методика оценки ликвидности банка на основе денежных потоков, ее достоинства и недостатки.

  26. Методы регулирования риска ликвидности.

  27. Тенденции развития кредитования в современных условиях. Требования к форме и содержанию кредитного договора банка с клиентом.

  28. Кредитование по овердрафту. Организация кредитования: целевое направление ссуд, определение лимита кредитования, погашение и обеспечение возвратности, контроль банка. Преимущества овердрафта.

  29. Кредитование юридических лиц укрупненному объекту в форме кредитной линии. Общие организационные основы. Определение размера кредитной линии. Сроки, обеспечение и контроль в процессе кредитования. Отличие от организации кредитования по овердрафту и от зарубежной практики.

  30. Целевые кредиты. Понятие и природа целевых кредитов, их классификация. Организация выдачи и погашения целевых кредитов.

  31. Консорциальные кредиты, особенности деятельности банка-организатора. Процедура выдачи и погашения.

  32. Принципы и стадии долгосрочного кредитования банками инвестиционной и предпринимательской деятельности.

  33. Механизм выдачи и погашения потребительских и ипотечных кредитов.

  34. Особенности работы банка с проблемными кредитами.

  35. Понятие кредитного риска и его виды.

  36. Оценка кредитоспособности заемщика в системе управления кредитными риском.

  37. Методы оценки финансового состояния крупных и средних предприятий. Оценка делового риска.

  38. Особенности оценки кредитоспособности малых предприятий. Оценка кредитоспособности физических лиц.

  39. Оценка качества ссуды и качества кредитного портфеля банка.

  40. Способы минимизации кредитного риска посредством использования различных форм обеспечения возвратности кредита. Содержание залогового механизма и оценка его эффективности. Гарантии и поручительства.

  41. Регулирование кредитного риска: диверсификация кредитного портфеля, создание резервов на возможные потери по ссудам, совершенствование системы управления кредитным риском.

  42. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка. Принципы организации безналичных расчетов. Очередность платежей.

  43. Договоры банковского счета. Состав, структура, формы и способы безналичных расчетов в реальном и личном секторах экономики.

  44. Безналичные расчеты населения. Платежные инструменты: платежные поручения, заявления на аккредитив, чеки, платежные карты.

  45. Виды платежных карт и эффективность их использования. Взаимоотношения участников расчетов. «Зарплатные карты» и их роль в адаптации населения России к проведению безналичных платежей.

  46. Платежи наличными. Операции с наличностью. Технологии безналичного расчетно-платежного обслуживания клиентов.

  47. Расчетно-кассовое обслуживание банков в Центральном банке. Платежная система и ее структура в современной России. Межбанковские корреспондентские отношения.

  48. Понятие банка-корреспондента и банка-респондента. Счета «Лоро» и «Ностро». Понятие даты валютирования.

  49. Экономическая сущность и характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами.

  50. Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками и их характеристика. Порядок выпуска банками собственных акций. Особенности организации выпуска облигаций и сертификатов, выпуск Операции коммерческих банков с государственными и корпоративными ценными бумагами.

  51. Операции банков - дилеров на рынке ценных бумаг. Операции репо: необходимость, сущность и их характеристика. Риски операций с ценными бумагами и основные элементы управления ими.

  52. Нормативное регулирование деятельности банков на валютном рынке. Лицензии на проведение валютных операций. Выполнение функций уполномоченного банка.

  53. Валютный курс, котировка валют, методы котировки. Порядок установления официального обменного курса рубля.

  54. Валютные позиции и их классификация. Виды открытых валютных позиций. Регулирование открытой валютной позиции банка.

  55. Сущность и содержание факторинговых и форфейтинговых операций. Законодательные основы факторинговых операций. Виды факторинга и их характеристика.

  56. Структура и условия факторингового договора. Риски при совершении факторинговых операций. Особенности проведения форфейтинговых операций. Методы расчета стоимости векселей. Риски форфетирования.

  57. Лизинговые операции и их характеристика. Правовые основы лизинговых операций. Виды лизинга. Порядок оформления лизинговых соглашений. Характеристика и содержание документов, используемых при заключении контрактов.

  58. Определение стоимости лизинга. Расчет лизинговых платежей при финансовом и оперативном лизинге. Преимущество лизинга.

  59. Понятие трастовых операций. Законодательные основы трастовых операций. Виды и содержание трастовых услуг. Договор о трастовом обслуживании.

  60. Другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками: брокерские, страховые, консультационные и др. Риски трастовых операций.


7 Учебно-методическое обеспечение дисциплины (модуля)


Нормативно-правовые акты:




  1. Гражданский кодекс РФ. Часть 1, 2.

  2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. ФЗ от 30.09.2010 № 245-ФЗ). - Режим доступа http:// www.cbr.ru

  3. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»(в ред. ФЗ от 23.07.2010 № 181-ФЗ. - Режим доступа http:// www.cbr.ru

  4. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (в ред. ФЗ от 05.07.2007 № 127-ФЗ) . - Режим доступа http:// www.cbr.ru

  5. «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов». - Режим доступа http:// www.cbr.ru

  6. Инструкция Банка России от 16 января 2004 года № 110-И «Об обязательных нормативах банков» с изм. и доп. от 31.03.2008 № 1991-У. - Режим доступа http:// www.cbr.ru

  7. Инструкция Банка России от 02 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». - Режим доступа http:// www.cbr.ru




    1. Основная литература:






  1.  

    Банковское дело:

    учебник / под ред. Г. Г. Коробовой.- 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Магистр, 2011. - 592 с. - Библиогр.: с. 588-589. - ISBN 978-5-9776-0109-2.

  2. Банковское дело:

    учеб. для вузов / под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой .- 2-е изд. - СПб. : Питер, 2010. - 400 с. - (Учебник для вузов) - ISBN 978-5-91180-733-7.

  3.  

    Банковское дело

    : учеб. для вузов / под ред. О. И. Лаврушина; Федер. гос. образоват. бюджет. учреждение высш. проф. образования "Финансовый ун-т при правительстве Рос. Федерации".- 9-е изд., стер. - М. : КноРус, 2011. - 768 с. - Библиогр.: с. 765-766. - ISBN 978-5-406-01330-4.

  4. Банковское дело

    : доп. операции для клиентов: учебник / под ред. А. М. Тавасиева. - М. : Финансы и статистика, 2005. - 416 с. - ISBN 5-279-02841.

  5. Жарковская, Е. П. Банковское дело

    : учеб. для студ. вузов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» / Е. П. Жарковская .- 6-е изд., испр. - М. : Омега - Л, 2009. - 478 с. - (Высшее финансовое образование). - Словарь терминов: с. 467-473. - Библиогр.: с. 474-476. - ISBN 978-5-370-01286-0.

  6. Банковское дело

    : учебник / под ред. О. И. Лаврушина .- 3-е изд., перераб. и доп. - М. : КноРус, 2005. - 768 с. - Библиогр.: с. 765-766. - ISBN 5-85971-166-2.




    1. Дополнительная литература:






  1. Тавасиев, А. М. Банковское дело: управление кредитной организацией

    : учеб. пособие для студентов вузов / А. М. Тавасиев .- 2-е изд. - М. : Дашков и К, 2009. - 640 с. - Прил.: с. 596-639 - ISBN 978-5-394-00055-3.

  2. Белоглазова, Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка

    : учебник / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая; С.-петерб. гос. ун-т экономики и финансов. - М. : Юрайт, 2011. - 422 с. - (Основы наук). - Библиогр. в конце гл. - ISBN 978-5-9916-1099-5.

  3. Банковская система России

    : В 3-х кн.: Настольная книга банкира. - М. : ДеКа, 1995. Кн.1. - 688с - ISBN 5-86006-034-3.

  4. Банковская система России

    : В 3-х кн.: Настольная книга банкира. - М. : ДеКа, 1995. Кн.2. - 768с - ISBN 5-86006-035-1.

  5. Банковская система России

    : В 3-х кн.: Настольная книга банкира. - М. : ДеКа, 1995. Кн.3. - 576с - ISBN 5-86006-036-Х.

  6. Современный финансово-кредитный словарь

    / Под ред. М.Г. Лапусты, П.С. Никольского . - М. : ИНФРА-М, 1999. - 526 с - ISBN 5-86225-959-7.

  7. Лаврушин, О. И. Банковское дело: современная система кредитования

    : учеб. пособие для вузов / О. И. Лаврушин, О. Н. Афанасьева, С. Л. Корниенко; под ред. О. И. Лаврушина.- 2-е изд. - М. : КноРус, 2006. - 256 с. - Прил.: с. 250-252. - Библиогр.: с. 253-256. - ISBN 5-85971-265-0.

    1. Периодические издания:







7.4 Интернет-ресурсы:




  1. Сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru

  2. Интернет-страница ММВБ http://www.micex.ru/

  3. Интернет-страница Министерства Финансов РФ http://www.minfin.ru/

  4. Экономический портал http://institutiones.com/

  5. Аналитика РосБизнесКонсалтинг http://www.rbc.ru

  6. Бюро экономического анализа http://www.beafnd.org/ru

  7. Госкомстат России http://www.gks.ru

  8. Научная электронная библиотека http://elibrary.ru

  9. Российская государственная библиотека http://www.rsl.ru

  10. Научная библиотека Оренбургского государственного университета http://artlib.osu.ru


7.5 Методические указания к семинарским занятиям


1 Ревтова, Е.Г. Банковское дело: методические указания по организации семинарских занятий /сост. Е.Г. Ревтова. – Бузулук: БГТИ (филиал) ОГУ, 2011. - 22 с.

7.6 Методические указания к курсовому проектированию и другим видам самостоятельной работы


1 Ревтова, Е.Г. Банковское дело: методические указания по организации самостоятельной работы студентов /сост. Е.Г. Ревтова. – Бузулук: БГТИ (филиал) ОГУ, 2011. – 26 с.

2 Ревтова, Е.Г. Банковское дело: методические указания по написанию эссе /сост. Е.Г. Ревтова. – Бузулук: БГТИ (филиал) ОГУ, 2011. - 15 с.

2 Ревтова, Е.Г. Банковское дело: методические указания по выполнению контрольной работы /сост. Е.Г. Ревтова. – Бузулук: БГТИ (филиал) ОГУ, 2011. - 29 с.

7.7 Программное обеспечение современных информационно-коммуникационных технологий


1. Интегрированный пакет MS Office, пакет Matlab;

2. Информационные справочно-правовые системы «Консультант Плюс», «Гарант»;

8 Материально-техническое обеспечение дисциплины


8.1 Технические и электронные средства обучения и контроля знаний студентов


Тестирование в компьютерном классе с применением компьютерной программы «Универсальный тестовый комплекс».

9

Методические рекомендации студентам по организации изучения дисциплины


Изучение дисциплины следует начинать с проработки рабочей программы, особое внимание, уделяя целям и задачам, структуре и содержанию курса.

В целях глубокого и всестороннего усвоения курса необходимо:

Во-первых, изучение законодательного и инструктивного материала по теме лекции;

Во-вторых, изучение учебной литературы по дисциплине.

Студенту следует просмотреть конспект сразу после занятий. Отметить материал конспекта лекций, который вызывает затруднения для понимания. Попытаться найти ответы на затруднительные вопросы, используя предлагаемую литературу. Если самостоятельно не удалось разобраться в материале, сформулировать вопросы и обратиться на следующем занятии за помощью к преподавателю.

Каждую неделю отводить время для повторения пройденного материала, проверяя свои знания, умения и навыки по контрольным вопросам.

При подготовке к семинарским занятиям ознакомьтесь с планом занятия. По перечню предлагаемых к обсуждению вопросов изучите в библиотеке максимально большее количество источников. Особое внимание уделите спорным вопросам.

10

Методические рекомендации преподавателям по методике проведения основных видов учебных занятий


Лекции являются одним из основных методов обучения по дисциплине «Банковское дело», которые должны решать следующие задачи: изложение важнейшего материала дисциплины и ознакомление с современными тенденциями развития банковского дела.

Лекция должна вызывать интерес у студентов. Рекомендуется использовать элементы новизны и показывать место и роль изучаемой темы в общей программе и в будущей профессиональной деятельности студента.

Семинарские занятия должны быть направлены на проверку уровня понимания студентами вопросов, рассмотренных на лекции и изученных самостоятельно, степени и качества усвоения материала студентами.

ЛИСТ



согласования рабочей программы


Направление подготовки: 080100.62 Экономика



Профиль: Финансы и кредит



Дисциплина: Банковское дело
Форма обучения: очная
Учебный год: 2011-2012
РЕКОМЕНДОВАНА заседанием кафедры финансов и кредита



Протокол № 1 от "29" августа 2011г.
Ответственный исполнитель:

Зав. кафедрой финансов и кредита _______ Верколаб А.А. «___»_____ 2011г.
Исполнитель:

Доцент кафедры ___________ Ревтова Е. Г. . «___» _________ 2011г.




СОГЛАСОВАНО:

Заведующий кафедрой _____________________________________________________________

наименование кафедры личная подпись расшифровка подписи дата

Заведующий кафедрой ______________________________________________________________

наименование кафедры личная подпись расшифровка подписи дата

Председатель методической комиссии по направлению подготовки

080100.62 Экономика ____________ Верколаб А.А. «____» ______________ 2011г.

шифр наименование личная подпись расшифровка подписи дата
Заведующий библиотекой

_______________ Лопатина Т.А. «____» _____________ 2011

личная подпись расшифровка подписи дата




Специалист научно-методического отдела

_____________ ___________________________ «___» ______________ 20__г.

личная подпись расшифровка подписи



kak-vernutsya-k-zhizni-stranica-11.html
kak-vernutsya-k-zhizni-stranica-12.html
kak-vernutsya-k-zhizni-stranica-13.html
kak-vernutsya-k-zhizni-stranica-2.html
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат